华人请转发| 银行账户被盗主要是这个原因
朱建丞律师事务所
华人请转发| 银行账户被盗主要是这个原因
近期华人银行被盗案件,每日都有不同受害者报案,自己银行里的钱莫名变少了,直到完全清零;或你是否有这样的经历,被人盗用银行账户,等到欠了很多欠被法庭追债才发觉,自己从来没开过这样的账户;
不排除是熟人或身份盗用,但近期发生的银行被盗的案件,最主要的原因是出在:手机卡。
华人社区很流行那种小商店开的那种,不需要身份就可以拿号拿卡的,小公司电话卡费用还特便宜的,每月50GB还可打全世界。
接下来揭秘这些诈骗团体是如何操作:
1. 他们是一个很大规模的团体,各行各业有埋伏,团体最高层次的罪犯主要负责入侵你的网上银行;
2. 团体中等层次负责与华人社区各个职场,比如参观、美容院、会计楼、车行等,负责收集材料与信息;
3. 团体最低层次负责接收被盗者的现金卡、信用卡、买苹果卡等购物。
不管他们部门多少,分工多明确,最后都是要用你的手机号来操作进入你的网上银行账户。他们把你在华人社区刷卡购物、合约或者税务之类的个人信息,通过查询不同手机公司,查到你的手机卡来自什么公司。
如果是无需身份,就可以开卡的那种小公司,他们就会到华人社区的手机店里冒充。说手机卡丢了需补发,一张基本十几块钱就搞定。
当他们拿到你的手机卡时候,基本都是晚上或半夜,利用银行关门的时刻。通过你的手机卡打给银行,告知银行你的网上银行密码忘记需要重新设置。然后,银行会验证码到你的手机号码,记住,这时盗窃者已经拿到和你电话卡一模一样的卡了。
他们会接收到银行发来的验证码,就可进入你的网上银行账号,开始改你的联系方式等警报设置。这就是为什么那么多人钱被盗自己手机无法得知?也是为什么银行觉得他们的防盗技术没有问题,为什么会被入侵?问题出在手机卡。
真的有这么多人合作诈骗吗?
所谓的团体,并不一定是在一个公司上班的。而是华人社区,流动性非常强。今天在这个州上班,明天在另一个州上班。今天在美国,明天回国了。
所以很多华人社区的小公司,员工非常不固定,泄露客户信息的事,时有发生;一旦信息流落到犯罪团体手中,那就容易被盗了。
这些行业的人是为了个人利益多赚钱,把你的个人信息倒卖出去,其中还有偷信业务,这些人分布各个社区,从业人员多达上百人,分工明确,甚至还不断的继续扩大规模。
如何才能避免呢?
建议开合法合规的电话公司卡,比如Verizon,T-mobile等需要用你的社安卡和ID注册才能拿到的手机卡,然后绑定手机卡,任何人都拿不到你的这张卡号,包括盗用你的信息去补卡,除非本人去店面才可以办理。
如果你是在小公司开手机卡,确保小公司在操作任何程序的时候,都会核对并验证你的个人信息。否则碰到不付责任的小公司,付10美金拿了手机卡,还可以打全世界,可能你早就被罪犯盯上了。
为何在华人社区这种现象尤其严重?
华人社区有共同点,就是大部分都不懂英文,不懂法律。特别是新移民,办任何事都要找人代劳:买车要找车中介,买保险要找保险中介,报税要找会计楼。那你的信息尤其社安号,当然是容易被泄露。
早年,社会风气没有那么严重,早期移民出来都是安分守己,规规矩矩地工作上下班。但近几年,社会风气急转直下,在各种自媒体的洗脑下,形成无形的攀比之风。犯罪团伙抓到的人性特点,出入各种场合,接触认识各行各业的人士,吸收年轻人作为骨干成员,以优厚的报酬对待。
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